企業(yè)缺少融資內(nèi)部控制的制度與工作流程,也是產(chǎn)生融資風(fēng)險(xiǎn)的根源。通過制度和流程設(shè)計(jì),可以起到非常好的效果。
為了便于融資企業(yè)結(jié)合自身的情況建立融資內(nèi)部控制制度,我們對(duì)融資內(nèi)部控制辦法作如下歸類說明:
(一)融資目標(biāo)控制
1.融資成本目標(biāo);
2.融資過程費(fèi)用預(yù)算目標(biāo);
3.資金方及潛在資金方滿意度目標(biāo);
4.融資服務(wù)單位及其他合作方目標(biāo);
5.融資的工作進(jìn)度目標(biāo)等。
這些目標(biāo),便于引導(dǎo)企業(yè)融資團(tuán)隊(duì)的行為,也便于企業(yè)進(jìn)行末期考核。
(二)融資工作流程控制
1.各部門職責(zé)分工與交叉;
2.各部門的工作規(guī)范。
(三)融資團(tuán)隊(duì)行為控制
主要是權(quán)力、義務(wù)、責(zé)任制度與激勵(lì)辦法。